«Фарминг», или «доходное фермерство», нельзя назвать полностью безопасным видом заработка. Такой заработок заключается в предоставлении ликвидности для децентрализованных бирж. Для этого пригодны токены на основе Ethereum (ERC-20), Binance smart chain (BEP-20) и TRON (TRC-20). Для того, чтобы предоставлять ликвидность в основных криптовалютах, придумали такую технологию, как wrapping («оборачивание»). Добавление буквы W в начале обозначения монеты говорит о том, что мы имеем дело с «wrapped» криптовалютой, например с WBTC или WETH. Доходность фермерства постоянно «плавает» и зависит от многих факторов.
Падение курса одной из криптовалют, используемой при предоставлении ликвидности, принесёт убыток. Этот убыток не всегда будет перекрыт доходом от фермерства. Использование стейблкоинов сократит прибыльность фермерства, но при этом значительно сократит риск. Высокая рыночная волатильность или медленная работа сети не позволят совершить децентрализованный обмен токенов быстро. Пользователи, которые рассчитывают на быстрый доход от спекулятивных сделок, рискуют из-за этого потерять средства. Также следует учитывать комиссии Ethereum, которые при высокой загрузке сети могут быть достаточно высокими.
Недостатки «доходного фермерства» вытекают из его преимуществ. Прибыль получается в автоматическом режиме, благодаря умным контрактам и другому программному коду. Однако даже в самых авторитетных и проверенных протоколах постояно обнаруживаются как мелкие баги, так и серьезные ошибки. Вернуть средства в случае бага или ошибки невозможно в силу децентрализованной природы блокчейнов. Сбои случаются и в протоколах, и в контрактах, и в других «строительных блоках», из которых состоит система децентрализованных финансов. При этом участники таких рынков не имеют ни страховки, ни юридической защиты. Например, токен Yam упал за день с исторического максимума в $167,66 до примерно $0,97 — потому что в его программном коде нашли критическую ошибку. По крайней мере, разработчик извинился за неё в своём Twitter. Если же для «доходного фермерства» используются заёмные токены, существует риск ликвидации (так же, как это происходит при маржинальной торговле «с плечом»). Особенно внимательными следует быть пользователям таких платформ, как Compound, MakerDAO и Aave.
Экзит скамы (exit scum)
Экзит скамы (exit scum) представляют собой вид мошенничества, при котором основатели проектов вместо развития своих токенов выводят все средства, которые есть в пуле для предоставления ликвидности. На руках у обманутых пользователей остаются токены, не имеющие никакой ценности. И уже становится не важно, насколько высокий процент на них можно было заработать. Мошенники также называют эту операцию rug pull (вытягивание ковра из-под ног). Например, так произошло с токеном TITAN, который внезапно упал от $60 долларов за один токен до нуля. А инвестор и энтузиаст криптовалют Марк Кьюбан, рекламировавший криптовалюту TITAN в эфире телевизионного шоу, изрядно опозорился. Для rug pull часто используются названия токенов, созвучные с уже существующими названиями. Ловкачи, сделавшие токен TMPL, название которого подобно AMPL, вывели 1800 ETH — оставив покупателей TMPL с этой бесполезной чепухой. Токен YMD, которые многие пользователи перепутали с прибыльным токеном YAM, принёс $40 000 его создателям и соответствующую сумму убытков — покупателям.
«Бесконечный майнинг»
А ещё существует «бесконечный майнинг», когда мошенник внезапно активирует одну строку в коде криптовалюты, и таким образом выбрасывает на рынок неограниченное количество своих токенов. Так сделали неизвестные создатели криптовалют KPER — бесстыдной подделки под KPR, и KORE — бесполезного аналога CORE. Обе операции произошли на протяжении 24 часов, и это наводит на мысль, что за ними стоит одна и та же команда хакеров. Их прибыль от этих операций составила $2 миллиона. Бывает и так, что мошенники организовывают сборы средств на создание новых децентрализованных площадок обмена, со сказочно прибыльными условиями.
Хакерские взломы
Также опасны хакерские взломы. В начале 2021 года взламывали известный агрегатор доходности Yearn Finance, выкачав из него $11 миллионов. В феврале 2021 года Alpha Finance понесла убытки в размере более 37 миллионов долларов США. Хакеры использовали уязвимость «умного контракта», предоставляющего быстрые кредиты в криптовалюте. Март принёс хакерам, взломавшим Meerkat Finance, хороший куш в размере 13 миллионов BUSD и 73 000 BNB. Год продолжился взломом Paid Network на $3 миллиона и выкачиванием из EasyFi $75 миллионов в токенах.
Апрель стал плохим месяцем для площадки ForceDAO, которую наказали на 183 ETH и для Uranium Finance, весь капитал которой, $50 миллионов, где-то в сети растворился без следа. Вместе с маем ушли 30 миллионов долларов из Spartan Protocol и 11 миллионов долларов из Rari Capital. 12 июля 2021 года произошёл взлом площадки децентрализованного обмена ChainSwap. Сайт покинуло около $8 миллионов в криптовалюте, а токены, которые обменивались на этой площадке, упали в цене практически до нуля. В общей сложности за 2021 год добычей хакеров стали сотни миллионов долларов, полученных от взломов и эксплуатации уязвимостей различных площадок децентрализованных финансов.
Полностью защитить себя от всех этих факторов, занимаясь «доходным фермерством», невозможно. Однако можно снизить количество возможных убытков, диверсифицируя риски и контролируя свои желания заработать как можно более высокий процент.
Telegram: https://t.me/deeptrd
https://app.aivia.io/ranking/136?a=VA9GZqD97a