Виды мошенничества в сфере криптовалют

by Deep Trade

Мошенничество в сфере криптовалют развивается с огромной скоростью, так же, как и сам рынок. Аферисты прощупывают те ниши, где есть как можно больше наивных людей и как можно больше шансов заработать. Именно поэтому необходимо всегда держать руку на пульсе мошеннических технологий и отслеживать, какие «ловушки» они разрабатывают день за днем.

Популяризация мошеннических технологий

По мере того, как жители разных стран день за днем становятся все более вовлеченными в новые цифровые финансы, активно развиваются и инструменты цифрового воровства. А это, в свою очередь, еще больше повышает риск, и без того рискованных вложений.

И в данном контексте не идет речь о волатильности рынка. Мошенники повсюду в Интернете – в социальных сетях, на досках объявлений, в мессенджерах. И криптовалютные сервисы ничем не отличаются. Поэтому рассматривая возможность инвестирования в различные стартапы, важно оценивать вероятность потери инвестиций.

Для этого нужно обращать внимание на следующие факторы:

  • Анализируя криптовалютные компании, эксперты рекомендуют проверять, что они используют блокчейн. Так как это означает публичность транзакций, и прозрачность использования инвесторских денег.
  • У стартапов должны быть стратегические и детально прописанные бизнес-планы, которые решают существующие проблемы.
  • Компании должны четко подтверждать свою востребованность в цифровой валюте, а также описывать правила сбора средств.
  • За проектом должны стоять реальные личности, имеющие свои компетенции, опыт, должности и другие характеристики.

Если у компании не хватает некоторых из этих характеристик, стоит продумать свое решение еще тщательнее.

Имея желание присоединиться к захватывающему будущему криптовалют, нужно обязательно изучать распространенные аферы, а также способы их выявления.

Криптоаферисты в 2021-м

Отчеты о недавних инцидентах показывают, что мошенничество с криптовалютами набирает силу в 2021 году. Ведь новая индустрия постепенно привлекает внимание как средств массовой информации, так и криптомошенников. И в этом году различные аферы достигли рекордного максимума.

Согласно отчету Cipher Trace:

  • криптопреступники отмыли $732 миллиона уже к концу апреля;
  • около 56% из общего количества «отмываний» было связано с DeFi.

Примечательно, что эти показатели превысили весь 2020 год, в котором общая сумма убытков составила $1,9 миллиарда. Однако в 2019 году, количество потерь достигало $4,5 миллиарда.

Недавним популярным кейсом в контексте мошенничества стал момент, когда аферисты, выдающие себя за Илона Маска, совершили криптоворовство в размере 2 миллионов долларов. Кража была частью фальшивой раздачи. Аферисты, выдающие себя за знаменитостей, обещали умножить инвестиции в криптовалюту, но вместо этого – украли солидные суммы.

Еще один крупный инцидент крипто-аферы связан с британкой, которая потеряла все свои сбережения на сумму 90 000 фунтов стерлингов на инвестициях в криптовалюту.

Но самый дерзкий случай произошел 10 августа, когда неизвестный хакер взломал сеть проекта Poly Network, и украл $611 миллионов в разных криптовалютах. Спустя несколько дней он вернул все похищенные средства. А свое действие объяснил тем, что произвел атаку «ради забавы».

Таким образом можно сделать вывод, что каждый участник криптовалютного рынка может попасть под прицел злоумышленников, и лишиться своих денег. А чтобы принять адекватные меры безопасности, важно понимать области и методы, которые в основном применяются преступниками и хакерами.

Analytics Insight создала список популярных технологий крипто-мошенников в 2021 года.

Поддельные Веб-сайты

Многие пользователи убеждены, что быстро могут отличить афериста от честной компании. Но мошенники уже успели запустить множество поддельных веб-сайтов, которые оформлены так, чтобы напоминать оригинальные проекты.

Если рядом с URL нет маленького значка замка, указывающего на безопасность, и нет «https» в адресе, стоит подумать дважды, перед тем, как пользоваться услугами такого сервиса.

Иногда бывает и так, что оригинальный сайт из-за взлома перенаправляет пользователя на стороннюю платформу для оплаты. Чтобы избежать такой несостыковки, нужно тщательно вводить точный URL-адрес в свой браузер. А затем сохранить его в закладках, чтобы в будущем посещать необходимый веб-ресурс.

Лучше потратить немного времени и переубедиться в подлинности сайта, чем потерять деньги из-за невнимательности.

Поддельные мобильные приложения

Еще один распространенный способ обмана – это поддельные приложения. Заинтересованные стороны могут довольно оперативно найти и удалить их из Google Play или App Store. Однако новички часто успевают воспользоваться такими сервисами и лишиться своих денег.

По информации издания Bitcoin News тысячи людей ежемесячно скачивают фейковые приложения для криптовалют. Поэтому каждый инвестор должен заранее побеспокоиться о своей финансовой безопасности.

Существуют некоторые очевидные параметры, с помощью которых можно отличить копию:

  • ошибки в названии приложения;
  • брендинг выглядит неаутентично со странной раскраской или неправильным логотипом;
  • картинка размыта;
  • визуальные элементы отображаются некачественно;
  • текст перекрывает другие фрагменты.

Это уже некоторые «звоночки», из-за которых лучше сразу отказаться от скачивания.

Но более продвинутые мошенники могут создавать приложения, которые на вид практически идентичны оригиналу. И самый верный способ не попасть на такие программы – пользоваться ссылками, размещенными на официальном сайте разработчиков.

Фейковые лидеры мнений

В социальных сетях периодически выскакивают рекламные баннеры, которые подкупают своей новизной. Часто это выгодные перспективы в рекламе или сообщения с инсайдерскими советами от знаменитостей. Но в итоге они тоже ведут к псевдо инвестициям и фальшивым проектам.

Аналогичная форма включает в себя обещание, что знаменитость, (часто связанная с криптоиндустрией), вернет двухкратную сумму тому, кто вложится в предложенную криптовалюту.

Аферисты используют на своих афишах реальных лидеров мнений, публичных личностей, спортсменов и политиков, уверенно утверждая, что они инвестировали чуть ли не самые последние деньги в криптопроект или новомодный коин.

Но по факту, они просто воруют фотографии непричастных людей, чтобы, апеллируя к авторитету заполучить финансы наивных новичков. То же самое относится и к криптовалютам, где безудержно работают вредоносные боты.

Также не стоит доверять предложениям, которые поступают из Twitter или Facebook, особенно если на картинке кто-то радостно хвастается нереальным результатом.

DeFi и NFT

Децентрализованное финансирование – это попытка преобразовать традиционные методы торговли. Эта технология позволяет держателям криптовалюты увеличивать количество монет и обеспечивать максимальную прибыль в процентах. Надежные платформы DeFi действительно приносят максимальную отдачу от выдачи криптовалюты в кредит.

Но в этой сфере существует множество мошенников. Такие проекты тоже заманивают инвесторов обещаниями большой прибыли. Но в итоге прикарманивают их деньги. Такие аферы выполняются достаточно хитро, и вкладчики практически никак не могут вернуть потерянную сумму.

NFT также пользуются популярностью в настоящее время. Но мошенники делают невзаимозаменяемые токены, вполне себе заменяемыми. Они создают копии дорогих NFT, которые не содержат оригинальных кодов хэштегов. И тот, кто их покупает, по сути получает бесполезный набор символов, который ничего не стоит.

Мошеннические схемы в переписке

Иногда мошенники связываются с пользователями случайным образом:

  • через мессенджер;
  • в социальных сетях;
  • по электронной почте;
  • иногда даже по телефону.

При этом они предлагают «уникальную возможность» инвестирования в криптовалюту любым способом:

  • в майнинг;
  • доверительное управление;
  • стартапы.

Суть всегда одна и та же – пользователю предлагают зарегистрироваться на каком-то сайте, и пополнить счет. И это можно сделать как в криптовалюте, так и в фиатных деньгах. Но после получения оплаты мошенники просто перестают выходить на связь.

В других аферах преступники просят инвесторов поделиться своими приватными ключами. Каждый опытный пользователь знает, что это чревато потерей всех денег, которые хранятся на кошельке. Но многие новички об этом не догадываются. В результате тоже теряют свои деньги.

Вирусы и вредоносное ПО

Прямое общение с инвесторами иногда может быть утомительно. Приходится находить общий язык, и продумывать схемы обмана.

Чтобы это обойти, хакеры прибегают к использованию различных вредоносных программам и вирусов, которые позволяют получить доступ к данным пользователей, в том числе к их криптокошелькам. И в данном случае не поможет ни двухфакторная авторизация, ни сложный пароль, ни что-либо еще. Также важно помнить, что криптовалютные платежи не имеют правовой защиты.

Поэтому единственная защита от такого вида мошенничества – это личная осведомленность и осторожность владельца кошелька.

Мошенничество с облачным майнингом

Многие криптовалюты генерируются в процессе майнинга, который включает в себя сложные вычисления с помощью мощных компьютеров. Он требует дорогостоящего оборудования и использует много электроэнергии.

На этой идее появилось отдельное направление облачных платформ майнинга, которые позволяют добывать криптовалюту без необходимости покупки дорогостоящего оборудования.

Не обошли эту тенденцию и мошенники, которые нашли для себя выгоду в том, что вместо реальной услуги, создают мошеннические платформы и приложения для облачного майнинга. Но вместо желаемой добычи монет такое ПО только ворует средства пользователей, не возвращая ничего взамен.

Также в этом сегменте появилось и множество финансовых пирамид, которые маскируются под сервисы облачного майнинга. Такие проекты, вместо того, чтобы реально инвестировать в майнинг, просто собирают деньги инвесторов, под обещание крупных процентов.

Заключение

Если посмотреть на все эти виды мошенничества с криптовалютой, то можно прийти к выводу, что они очень похожи на стандартные методы, которые применяются в других онлайн сферах. Исключением, конечно, является майнинг и Defi-проекты. Но в любом случае суть остается одна и та же – заставить неосведомленного пользователя перевести деньги на мошеннический счет, либо же украсть его данные для доступа к кошельку.

Самая верная защита от любого мошенничества – это личная осторожность и изучение мошеннических схем. Кроме того, лучше сразу отказывать от сотрудничества с сомнительными проектами, и отдавать предпочтение надежным компаниям.

Telegram: https://t.me/deeptrd
Trade: https://app.aivia.io/ranking/136?a=VA9GZqD97a