Сравнение бизнес модели майнинга и инвестирования в криптовалюту

by Deep Trade

Зарабатывать на криптовалюте можно разными способами. Сейчас самыми популярными являются 2 направления – это инвестирование в цифровые монеты, а также их майнинг.

Актуальная бизнес-модель майнинга

Добыча криптовалюты может производиться по одному из 2-х основных алгоритмов:

·      PoW (proof of work). При таком алгоритме майнер предоставляет свои вычислительные мощности для решения криптографических задач внутри блокчейна. И если задача решается оборудованием майнера, то он получает вознаграждение в виде криптовалюты. Основные затраты при такой модели заработка связаны с приобретением дорогой техники и оплатой счетов за электричество.

·      PoS (proof of stake). Такой метод добычи криптовалюты еще называется стейкингом. В данном случае не нужно покупать оборудование – майнеры получают вознаграждение за то, что размещают на своем кошельке криптовалюту отдельного проекта. Основные вложения – это покупка цифровых монет для их последующего стейкинга.

С точки зрения пользователя, PoS можно считать некой разновидностью инвестирования. Поэтому под словом майнинг чаще всего подразумевается именно алгоритм PoW.

Если раньше был популярен майнинг таких монет, как ВТС и ЕТН, то сейчас большинство майнеров отдают предпочтение активам с низкой сложностью добычи.

Например, для 2022 года хорошим вариантом можно считать следующие активы:

  • Horizen (ZEN).
  • Vertcoin (VTC).
  • Bitcoin Gold (BTG).
  • Kadena (KDA).
  • Dogecoin (DOGE).
  • Ravencoin (RVN) и др.

Майнинг на основе механизма консенсуса PoW может приносить разный уровень дохода. Итоговая прибыль зависит от 4-х факторов:

·      Стоимость криптовалюты. Цифровые активы являются очень волатильным инструментом, стоимость которого сильно зависит от новостей по индустрии и высказываний лидеров мнений. За день цена может взлететь или упасть на сотни пунктов. Например, стоимость ВТС в октябре 2021 года превысила $67 тыс., а ужев январе 2022 года котировки монеты опустились до $35 тыс. С такими колебаниями итоговая ценность заработка будет сильно изменяться.

·      Стоимость оборудования. Успешная добыча дорогих монет возможна при использовании мощной техники – Asic-майнеров. Цена такого оборудования начинается от $1000 и до нескольких десятков тысяч.

·      Количество получаемых монет. У разных блокчейнов размер вознаграждения может отличаться.

·      Дополнительные расходы. Мощное оборудование потребляет много электричества. Если в регионе, где производится майнинг, высокие тарифы, то платежки в итоге будут съедать заметную часть прибыли. Также придется тратиться на обслуживание техники.

Если предполагается добыча монет с умеренным уровнем сложности сети, то могут подойти процессоры или видеокарты.

Важно учитывать, что некоторые блокчейны могут изменять алгоритм майнинга. Например, переход Ethereum с PoW на PoS. В итоге те, кто покупал оборудование под майнинг ETH, вынуждены будут перейти на другой блокчейн или продать технику.

Уровень заработка

Сегодня почти невозможно добыть блок в блокчейне ВТС используя один, даже самый мощный асик. Все потому, что уровень сложности вычислений в нем постоянно растет. Плюс основная часть майнеров сосредоточена в азиатском регионе. И это инвесторы, которые вкладывают средства в создание полноценных дата-центров. То есть конкуренция в добыче блока предельно высокая.

Повысить свои шансы на получение хорошего дохода можно только создав собственную ферму и подключившись к мощному пулу майнеров с выгодными условиями.

Средние цифры по заработку следующие:

·      ASIC-майнеры. Если брать мощные установки с алгоритмом SHA-256 и ценой в районе $60 000, то можно рассчитывать на среднюю прибыль в размере $12 000 тыс. в месяц. Срок окупаемости такого оборудования составит 9-10 мес. Если выбрать асик с алгоритмом для добычи криптовалюты Kadena, то при стоимости модели KD5 в $56 000 прибыль составит примерно $220 в день. Сейчас такой вариант является наиболее выгодным.

·      Видеокарты. Ферма из 3-х топовых видеокарт GeForce RTX 3080 обойдется примерно в $7 тыс. Если на них майнить ЕТН, то прибыль в сутки составит $15. Такая ферма сможет окупить себя за 12-14 месяцев.

В итоге уровень дохода будет зависеть от монеты, которая майнится, мощности оборудования и расходов на электричество/обслуживание.

Плюс майнинга в том, что, имея запас средств, можно начать получать прибыль уже завтра. Минусом является высокая стоимость оборудования, а также быстрое ее устаревание. Популярные блокчейны растут и для добычи их монет требуется все более мощная техника. Старое оборудование придется продавать и покупать новые модели.

Инвестиции в криптовалюту

Уровень дохода при вложении средств в цифровые активы может быть самым разным. Главное условие успешных инвестиций – найти проект с ощутимым потенциалом роста. Помимо ВТС и ETH есть и другие активы, способные вырасти в цене на протяжении года или нескольких лет.

Нынешний рынок криптовалюты позволяет выполнить качественную диверсификацию активов. «Выстрелить» смогут не все проекты, но каждый год появляется достаточно сервисов, сетей второго уровня и блокчейнов, чьи токены резко дорожают.

Начинать инвестировать можно практически из любой суммы. Для этого достаточно просто создать аккаунт на одной из популярных бирж. А получить на крипторынке годовую прибыль в 700% и более – это вполне реальная задача. Главное, правильно отобрать проекты и не вкладывать все средства в одну монету.

Минусом инвестирования в криптовалюту является риск сильного падения стоимости актива в краткосрочной перспективе или отсутствие роста котировок монеты в течение года-двух.

Перспективы на 2022 год

Майнинг основных монет становится все более затратным из-за увеличивающейся сложности вычислений и халвинга. При этом есть достаточно токенов, которые не требуют фермы сверхмощных асиков для получения заметной прибыли.

Актуальным остается и майнинг на основе стейкинга. Новые и быстро развивающиеся проекты заинтересованы в участии большого количества пользователей. Вкладывая активы в доходное фермерство, в 2022 году. можно получать 100% годовых и больше.

Инвестирование в разные криптоактивы – это более комфортный путь заработка, в сравнении с майнингом. Инвестору не нужно тратить время на выбор, приобретение, подключение и обслуживание оборудования. Все что требуется – грамотно проанализировать рынок и вложить средства в перспективные активы.

Проектов с ощутимым потенциалом роста становится все больше – выбирать есть из чего. Объем криптовалютного рынка даже во время текущей сильной просадки намного превышает значения 2020 года.

Стоит также обратить внимание на сегмент NFT, который сейчас активно развивается, и у инвесторов есть возможность приобрести различные цифровые объекты с правом собственности. При грамотном отборе невзаимозаменяемых токенов, можно продать их через год в несколько раз дороже.

My Telegram: https://t.me/deeptrd
My trade: https://app.aivia.io/ranking/136?A=VA9GZqD97a