Обзор платформы Autofarm.Network

by Deep Trade

Сервис Autofarm.Network сочетает в себе функции агрегатора децентрализованных бирж и доходного фермерства на разнообразных платформах. К ним относятся, например, PancakeSwap, Venus и другие проекты. Функционирование всей системы обеспечивают надежные мультичейн-протоколы.

Что такое Autofarm.Network

Разработчики Autofarm.Network осуществили полноценный запуск этого проекта в конце 2020 года. Его идея заключается в том, чтобы автоматически находить самые выгодные предложения по фармингу и инвестировать в них средства пользователей.

В основе агрегатора лежит система пулов Vaults, которая устанавливает определенную периодичность для получения максимального дохода с учетом собственных алгоритмов. При этом автоматически выполняется и реинвестирвоание наград за фарминг. Управление платформы осуществляется за счет применения активного токена AUTO.

Использование общих хранилищ, позволяет распределять комиссии за транзакции (реинвестирование и сбор награды) между всеми пользователями. Благодаря такому подходу, каждый участник расходует меньше средств на погашение комиссий, которые взимаются выбранными платформами за их использование.

Финансовые инструменты

Изначально сервис был запущен на блокчейне Binance Smart Chain. Чуть позже была добавлена возможность работать с Huobi ECO Chain и Polygon. Далее пользователи получили доступ к сетям Avalanche, Fantom, Moonriver, OEC, Celo, Cronos и Boba.

Сегодня на платформе Autofarm реализованы следующие финансовые инструменты:

  • AutoSwap – для обмена валюты. Алгоритм в автоматическом режиме отслеживает курсы на большом количестве децентрализованных бирж для выбора лучшего варианта. Обмен может осуществляться как напрямую (например, BNB – ALPACA), так и в несколько этапов (например, BNB –  USDT – ALPACA).
  • Vaults – фарминг-агрегатор, посредством которого оптимизируются доходы пользователей DeFi (децентрализованных финансов).
  • Стекинг – получение пассивного дохода благодаря удерживанию нативных токкнов AUTO. При этом могут быть использованы деривативы на других площадках, за счет чего итоговый доход может превышать возможный порог прибыли на собственной площадке.

Как пользоваться

Чтобы начать работать с инструментами платформы пользователь должен выполнить подключение криптовалютного кошелька. Это делается путем активации кнопки «Connect Wallet» на главной странице.

В открывшемся окне можно выбрать один из двух доступных кошельков:

·      Binance Chain Wallet;

·      Wallet Connect.

Как только выполнится синхронизация, произойдет автоматическое создание учетной записи (либо подключение к существующему аккаунту).

Важно учитывать, что для корректной работы всех функций платформы Autofarm, нужно использовать блокчейн BSC. Поэтому необходимо правильно настроить собственный кошелек, либо сразу подключить Binance Chain Wallet. После завершения синхронизации можно открыть страницу с агрегатором фарминга.

Навигация по сайту осуществляется с помощью кнопок меню, которое расположено в левой части экрана:

  • Чтобы приобрести токены AUTO с целью стекинга, надо кликнуть по кнопке «BUY».
  • Для перехода в DEX-обменник, нужно зайти в раздел «Swap».
  • В разделе «Vaults» находятся доступные фарминг пулы.
  • Держателям AUTO предоставляется возможность голосования за внесение изменений в протоколы. Для этого нужно зайти во вкладку «Voting».

Чтобы максимально продуктивно использовать платформу, нужно более детально изучить все эти функции.

Обменник

Для открытия обменника AutoSwap, нужно выполнить переход в раздел «Swap». Откроется окошко, в котором можно внести следующие настройки:

  • Выбор валюты для продажи осуществляется в поле «From», здесь же вводится количество токенов на продажу.
  • Поле «To» применяется для выбора токенов, которые нужно получить на свой счет.

Ниже можно указать уровень допустимого проскальзывания (свой процент может быть введен с помощью окна «Custom»).

Фарминг

После открытия раздела «Vaults», пользователь увидит список, содержащий фарминг-пулы, а также максимально выгодную годовую процентную ставку (APY и APR). В зависимости от того, какой блокчейн используется, возможны вариации ассортимента токенов.

Здесь содержится набор основной информации о каждом из представленных пулов:

  • число замороженных токенов;
  • APY — показатель ожидаемой годовой процентной ставки;
  • APR — показатель эффективной годовой процентной ставки.

В последних двух показателях содержаться все возможные комиссионные сборы. Для получения дополнительной информации о пуле, достаточно выполнить клик по его названию.

Важно учитывать, что выплата вознаграждений производится в токенах AUTO. С пользователей не взимаются комиссионные сборы, если они работают в сингл-пулах WBNB-AUTO и AUTO.

Стекинг AUTO

Выход токенов AUTO на рынок криптовалюты был осуществлён без распродажи. Высокая стоимость актива обусловлена тем, что предполагаемое рыночное предложение было ограничено эмиссией в 80 тысяч AUTO. Для их линейной добычи использовался протокол Proof-of-Stake-Alliance (PoSA).

Осуществлять стекинг AUTO могут только пользователи сингл-пула с таким же названием. Благодаря такому подходу выпущенные токены распределяются, по справедливости. Для начала стекинга нужно приобрести AUTO (в разделе «BUY»). Покупка осуществляется с использованием того же интерфейса AutoSwap.

После перехода в раздел «Vaults» (в сети Binance Smart Chain) можно выбрать пул AUTO. Далее нужно внести депозит, чтобы токены заморозились (застейкались). Подробная информация о пуле содержит сведения о комиссионных сборах и текущей доходности.

Хранилища

Хранилища являются основным инструментом, с которым приходится взаимодействовать пользователю. Эта функция позволяет поместить имеющуюся криптовалюту в общие пулы (в зависимости от токена), которые используются для реинвестирования и фарминга.

Взамен кошелек пользователя пополняется специальными токенами проекта, которые не имеют реальной ценности, но подтверждают факт вложения средств. Они нужны для того, чтобы, при необходимости, вернуть вложения и полученную прибыль из хранилищ.

Vaults

Вкладка Vaults — это основная страница, являющаяся по сути своей смарт-контрактом. По утверждению Autofarm его аудитом занимались несколько аудиторских компаний. В числе которых Certik – авторитетная компания, специализирующаяся на проверке смарт-контрактов.

Посредством платформы имеется возможность вкладывать средства не только в BSC, но и в пулы, для работы которых используется блокчейн Avalanche, Polygon, HECO. Однако на BSC заблокировано больше 90% всех средств пулов. Поэтому стоит подробней изучить информацию о хранилищах, для работы которых используется этот блокчейн.

Присутствие четырех видов хранилищ подразумевает наличие четырех соответствующих инвестиционных инструментов:

  • нестабильные пулы ликвидности с Autofarm, PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и другие;
  • стабильные пулы ликвидности с PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и прочие;
  • сингл пулы токенов AUTO, CAKE и прочих, а также деривативов с Alpaca и Belt Finance;
  • деривативы стейблкоинов с Alpaca.

Для сортировки списка хранилищ имеется кнопка «Filters», которую нужно активировать после выбора соответствующей группы, указанной на рисунке красной стрелкой.

Хранилище ibBNB

Для начала стоит провести сравнение ожидаемых цифр дохода:

Колонка, относящаяся к Autofarm, находится внизу страницы и в ней имеется колонка «APY Calculations». Она отобржает следующие показатели:

  • общее APY хранилище включает в себя доходы в ibBNB и AUTO;
  • обещано 9,43% в год на ibBNB;
  • и 6,44% с нативного токена AUTO.

Если посмотреть на верхнюю часть рисунка, то можно сделать вывод, что в Alpaca заявлено 6,71% для инструмента Lend.

Суммарно оба пула дают:

  • 13,15% в год в BNB;
  • 6,44% годовых в AUTO.

Чтобы понять много это или нет, стоит обратить внимание на то, что по самой выгодной программе на бирже Binance по вкладу BNB дают не более 5,86% в год.

Колонка «Fees» содержит информацию о комиссионных сборах, которые снимает пул. Основной массе пользователей достаточно зать только то, что Entrance Fee (вступительный взнос) снимается фактически сразу после ввода средств в хранилище.

Доходность

Чтобы рассчитать прибыль, необходимо учесть два разных показателя, которые отличаются друг от друга:

1.   APY — сложный процент, основой для расчета которого является определенная стратегия реинвестирования.

2.   APR — процент, основанный на одноразовом вложении, при котором не осуществляется реинвестиция прибыли.

Каждое хранилище снабжено дополнительной информацией, позволяющей понять «кухню» образования дополнительного дохода.

Указанные в приведенном примере показатели, требуют пояснения:

  • Farm APR — обозначение изначального процента доходности пула, который предоставляет платформа.
  • Optimal compounds per year — наиболее благоприятное количество годовых реинвестиций.
  • Farm APY — для вычисления этого сложного процента доходности берутся данные из первых двух пунктов.
  • AUTO APR — находящееся в прямой зависимости от AUTO multiplier, распределение токена AUTO.
  • Total APY — годовая итоговая доходность, для расчета которой используются результаты из 3 и 4 пунктов.

Подсчет дохода от инвестиций

Для подсчета стоит еще раз учесть ключевые определения:

  • Annual percentage rate (APR) — название годовой процентной ставки. Если речь идет об инвестициях, то этим показателем отображается прибыль, которая должна быть получена по прошествии года если вложенная сумма не будет изменяться.
  • Annual percentage yield (APY) — аббревиатура годовой процентной доходности. В этом показателе нашла отображение доходность, которая может быть получена при условии, что задано количество реинвестиций за год и заданных APR.

Можно рассмотреть конкретный пример:

  • Проект предлагает APR, равный десяти процентам.
  • В результате элементарных расчетов можно определить, что вложение $100 позволит по прошествии года получить $110.

А что если каждые 3 месяца проводить реинвестирование полученной прибыли? В этом случае для получения ответа необходимо знать APY.

Как правило, на сервисах у пользователей имеется возможность проводить сравнение APR и APY. Если же этого нет, то можно самостоятельно сделать расчет на основе одного значения APR. Для этого существует специальная формула:

Здесь вместо буквы n вставляется число проведенных за год реинвестиций – в указанном примере 4. Если взять APR = 10%, в формулу подставляется значение 0,1.

В результате получается APY = 10.38%. Значит вклад $100 под 10% с поквартальным реинвестированием полученной прибыли позволит получить $110.38.

Telegram: https://t.me/deeptrd
My trade: https://app.aivia.io/ranking/136?a=VA9GZqD97a