Как инвестировать в криптовалюту с минимальными рисками

by Deep Trade

Многие новички задаются вопросом о способах безопасного инвестирования в криптовалюты. Они хотят знать об особенностях и нюансах, которые при этом нужно учитывать. Особенно их пугает вероятность сильного колебания цен, чего практически нет в традиционных облигациях и акциях.

Также начинающих инвесторов интересует возможность вкладов в виртуальные активы, с учетом отказа от работы с ними со стороны большинства банков и брокерских платформ. С другой стороны, прошедший год ознаменовался значительным расширением как во внешней, так и во внутренней среде криптовалютного рынка.

Например:

·      заявление PayPal о начале работы с Биткоином;

·      увеличение интереса со стороны институциональных инвесторов;

·      рост DeFi сектора.

О чем необходимо знать начинающим инвесторам

В целом эксперты дают полезные советы, которые уже прошли проверку временем на других рынках. Они могут помочь принимать правильные решения тем самым увеличить прибыль и снизить до минимума риск убытков:

·      Вкладывать можно только ту сумму, потеря которой не будет критичной. Все опытные инвесторы в первую очередь указывают именно это правило. Инвестиции предназначены для приумножения богатства, а не для его потери. Вложение только свободных средств позволит безболезненно пережить убытки в случае неудачного исхода.

·      Стоит прислушаться к народной мудрости «не складывать все яйца в одну корзину» и распределять деньги по разным монетам, что позволит свести возможные убытки до минимума. Диверсификация портфеля – это надежное средство контроля потенциальных рисков. Так как вероятность стремительного снижения сразу всего рынка достаточно низкая.

·      При выборе объекта для инвестиций не стоит вестись на информационный шум, который возникает вокруг тех или иных проектов. Любая информация должна быть профильтрована, чтобы избавиться от элементарного хайпа.

Какие бывают инвестиции

Условно инвестиции в криптовалюты можно разделить на следующие типы:

·      Hodl или долгосрочные (больше года). Такие инвестиции осуществляются в серьезные проекты, с хорошей репутацией и имеющие стабильную направленность на рост курса. Правильно выбранный актив, способствует значительному увеличению вложений.

·      Среднесрочные (менее года). Выбор падает на активы у которых просматривается перспектива роста в течении ближайших нескольких месяцев.

·      Трейдинг. Частое проведение сделок делает возможным получение прибыли даже в том случае если колебание курса незначительное. Но по силам это подходит исключительно опытным трейдерам, имеющим определенные навыки.

·      Майнинг. Человек, который хочет заработать на майнинге, вкладывает средства в покупку и обслуживание вычислительного оборудования. В настоящее время этот вариант все меньше востребован у единичных пользователей, но набирает обороты промышленный уровень.

Если пользователь предпочитает получение быстрой прибыли вместо долгосрочного хранения криптовалюты, то ему подойдет краткосрочный трейдинг. Но он должен понимать, что это достаточно сложное занятие, которое требует массы усилий и опыта. С этой точки зрения стоит обратить внимание на торговые боты, позволяющие работать в автоматическом режиме. Суть этих программ заключается в проведении сделок на бирже от имени пользователя, с учетом заданных настроек. Правда при этом не отпадает необходимость в их контроле.

Способы инвестирования в криптовалюту

Пользователю, у которого есть активный кошелек, доступны следующие способы инвестирования:

·      Покупка на криптовалютных биржах. В том числе некоторые из них поддерживают фиатные средства: FTX, Huobi, Crex24, Cex.io, Bybit, Currency.com, EXMO, Binance.

·      Использование криптовалютных обменников. Например: Nice Change, Kursov24, Kassa, Prostocash, Baksman, 60cek.

·      Покупка через платежные системы. Среди них есть те, которые работают с криптовалютами:Advcash, Capitalist, Payeer.

·      Проведение сделок через p2p-платформы, которые позволяют обойтись без посредников: LocalBitcoins, LocalCryptos, Bitzlato, Bitpapa, Cryptolokator.

·      Обмен через Telegram боты. Деньги так же легко вкладываются в виртуальную валюту, как с использованием пиринговой площадки или обменника, но при этом используется функционал ботов.

·      Использование криптовалютных кошельков, в которых встроена функция покупки цифровой валюты через карту: Atomic Wallet, Blockchain.com, Trust Wallet, Trustee Wallet.

Что нужно знать перед началом инвестирования в криптовалюту

Чтобы начать грамотно инвестировать в криптовалюту, достаточно выполнить несколько простых шагов:

1.   Провести анализ состояния текущего рынка с целью понимания того, насколько подходящий сейчас момент. Имеется в виду определение периода падения или роста, которые постоянно чередующиеся.

2.   Изучить уровень возможных рисков. Никто не может гарантировать безубыточность, но минимизация рисков – это вполне реально достижимая цель.

3.   Выбрать конкретные активы в качестве объекта инвестиций. На этом очень ответственном этапе нельзя забывать о диверсификации.

4.   Определиться с надежной и безопасной площадкой, на которой будут проводиться сделки.

Безусловным минусом являются значительные риски, вероятность которых спровоцирована высокой волатильностью криптовалют. Но она же может принести и значительную прибыль в случае правильно выбранного момента.

При этом нельзя рассчитывать на интуицию, так как получение хороших результатов невозможно без систематических занятий по техническому и фундаментальному анализу. Только в этом случае есть реальная возможность оценки наличия или отсутствия перспектив у того или иного актива, а также рынка в целом.

Насколько перспективен рынок криптовалют

Многие инвесторы считают этот рынок чрезвычайно перспективным. И его общая капитализация уже достигала $1 трлн.

Такой успех объясняется несколькими факторами:

·      стремительным ростом Bitcoin, Ethereum и других уже устоявшихся монет;

·      бумом инновационных технологий в лице DeFi, NFT и GameFi.

По мнению аналитиков, основной причиной роста курса виртуальных валют стало принятие ее институционалами. Но существенное влияние оказало и увеличение розничного спроса. Однако ситуацию нельзя назвать идеальной. Как утверждают те же аналитики, в ближайшее время у рынка может возникнуть некоторые проблемы.

Причина таких опасений заключается в очевидных фактах:

·      Резкий рост крупных анонимных транзакций. В сообщениях исследователей все чаще появляется информация о неопознанных значительных переводах Ethereum и Bitcoin. А это явный признак наличия на криптовалютном рынке «китов», которые создают искусственный дефицит путем перемещения больших объемов активов на неопознанные кошельки.

·      Всплески объемов. Рост спекулятивной торговли является свидетельством того, что основная масса пользователей отдает предпочтение краткосрочной выгоде. При этом им не видна общая картина перспектив криптовалют.

·      Неопределенное регулирование. У большинства государств отсутствует благоприятная нормативная среда для использования криптовалют. И барьеры, воздвигаемые регуляторами, негативно влияют на развитие рынка.

Какие криптовалюты лучше покупать

Первое, что приходит в голову тому, кто услышал подобный вопрос — главная криптовалюта Bitcoin. Это вполне понятно, ведь чаще всего говорят именно о нем.

Но в этом контексте есть смысл почитать мнения экспертов по поводу текущих и будущих перспектив рынка:

·      Михаил Кархалев (финансовый аналитик Currency.com). Согласен с тем, что лучше всего прикупить еще первой криптовалюты. Он считает, что в ближайшее время может произойти попытка пробоя исторического максимума.

·      Никита Зубарев (старший аналитик Bestchange). Указывает на временный характер коррекции, а также обращает внимание на отсутствие предпосылок, способных спровоцировать значительное падение курса.

·      Антон Кравченко (СЕО Xena Financifl Sestems). По его мнению, создавшуюся ситуацию нельзя назвать лучшей для входа в рынок. Однако не лишним будет понаблюдать за такими недооцененными проектами, как Maket Dao и прочими DeFi. Аналитик советует не реже одного раза в месяц делать небольшие инвестиции в различные монеты, и набирать позиции в разных инструментах.

·      Предложение от стратегов JPMorgan заключается в отведении на долю Bitcoin не больше 1% от всего портфеля. Как они считают, это поможет избежать ненужных рисков. А основную часть портфеля лучше сосредоточить на традиционных рынках.

·      Григорий Клумов (основатель платформы STASIS). Рекомендует начинающим инвесторам держать большую часть средств в стейблкоинах, чтобы снизить риски волатильности. А целом это хорошая возможность получить опыт работы в трейдинге на криптовалютных биржах.

·      Сергей Трошин (руководитель дата-центра Six Nines). Советует последовательно инвестировать с небольшими рисками. То есть разбить сумму на четыре части и сначала инвестировать одну из них. Если курс упадет на 30%, вложить еще четверть. Оставшиеся две части вносить, дождавшись очередного падения на 30%. Причем выбирать нужно те криптовалюты, перспективы которых более или менее просматриваются на ближайшую пятилетку.

Какие суммы стоит вкладывать в криптовалюты

Большинство экспертов едины во мнении, что инвестировать целесообразно если ежемесячный доход составляет не менее 50 000 рублей. Далее приводятся рекомендации авторитетов по размерам инвестиций в зависимости от уровня доходов.

50 000 – 100 000

Владислав Булочников (основатель p2p площадки Chatex) считает, что изначально следует выделять не больше 25% и вкладывать их в Bitcoin. Это позволит частично изучить рынок перед следующим шагом – вложениями и альткоины. В качестве пассивного дохода эксперт предлагает присмотреться к стейкингу.

С ним соглашается по части выбора валюты Григорий Клумов, (основатель STASIS). Но размер первоначальных вложений, по его мнению, не должен превышать 10%.

Далее Булочников рекомендует увеличивать объем инвестиций на 30%. И их следует разделить между альткоинами и DeFi, но с учетом возможных рисков.

Сергей Трошкин (Six Nines) советует не забывать о том, что на первом месте стоит не уровень дохода, а величина расходов. Инвестировать, отказывая себе во всем — это неправильный ход. Он напоминает о базовом правиле инвестирования – вкладывать только те средства, потеря которых не скажется серьезно финансовом положении.

100 000 – 500 000

Булочников убежден в том, что людям с таким уровнем дохода целесообразно ежедневное вливание в Bitcoin не менее $50. Кроме того часть заработка можно отводить на трейдинг, но эта сумма не должна превышать 30% от общего портфеля.

Наличие такого количества свободных средств позволяет подумать о том, чтобы заняться майнингом. Ведь для приобретения качественного майнингового оборудования понадобиться не менее 200 000 рублей (а скорее всего больше).

Еще один безопасный вариант — депозит в стейблкоинах, при котором исключаются риски снижения стоимости. Некоторые из крупных бирж предлагают значительный процент по таким вкладам.

Заключение

Таким образом можно сделать вывод о том, что для минимизации рисков, начинающим инвесторам нужно лишь соблюдать базовые правила. Интерес к цифровым активам растет неуклонно, что позволяет постепенно преодолевать границы, разделяющие блокчейн-сети и мир фиата. Хотя, справедливости ради надо сказать, что это может произойти достаточно нескоро. Но уже сейчас множество людей проявляет интерес к цифровым активам в качестве варианта инвестирования.

Telegram: https://t.me/deeptrd
Trade: https://app.aivia.io/ranking/136?a=VA9GZqD97a