Дикий запад — именно так хочется назвать рынок доверительного управления в целом, а криптовалютный рынок можно назвать диким западом, умноженным на курс биткоина. Индустрия ДУ выглядит примерно так: вы передаете свои средства в управление трейдеру или хедж-фонду, основываясь на цифрах и графиках, которые вам рисуют в ексель файле. Если компания, предоставляющая услуги ДУ находится в оффшоре, то шанс увидеть правдивые цифры крайне мал.
С другой стороны, можно выбрать компанию в США, где все по серьезному — грозный SEC следит за всеми игроками рынка и бьет по рукам тех, кто работает не по феншую. Но, тут же сразу вспоминается это видео, где Джеймс Кордье из OptionSellers в дорогом костюме и дорогих часах извиняется перед своими вкладчиками, за то, что потерял 150 миллионов долларов за неделю и оставил их с носом. И надо отдать ему должное — он набрался смелости и извинился перед людьми, которым нанес ущерб, минимум, в 500 тысяч долларов — именно такая минимальная сумма входа была у OptionSellers.
Нужно отметить, что в США, далеко не каждый желающий может инвестировать в подобные компании. Для того, чтобы в США стать квалифицированным инвестором вам потребуется получить специальное разрешение. Квалифицированный инвестор должен осознавать все риски, чтобы не потерять последние сбережения.
В других странах дела обстоят гораздо хуже, особенно, в странах СНГ, где инвестором может быть любой обыватель, и неважно, где он взял деньги — одолжил у друзей или заложил квартиру. Все очень просто — хочешь быть инвестором — будь!
В целом рынок ДУ устроен так, что инвестор просто доверяет трейдеру или хедж-фонду свои средства. Никто не пытается вникнуть, как работает ДУ изнутри, какие риски существуют, и как трейдер или хедж фонд справляется со сложными ситуациями.
Приведем простой пример. Трейдер заявляет, что торгует без стоп-лоссов, потому что не хочет попадать в спайки (спайк — это когда большие игроки срывают стоп-лоссы более мелких игроков и разворачивает цену в нужном направлении). Для инвестора в этом заявлении нет ничего подозрительного. C виду все кажется безобидно, но на самом деле, при резком движении цены, можно мгновенно получить просадку депозита в 20-30%, особенно, это характерно для криптовалютных активов, так как они обладают высокой волатильностью. Обычно трейдеры, которые торгуют без стоп-лоссов, в большинстве случаев, начинают усреднять позиции, в надежде на быстрый выход из просадки. Они увеличивают свою позицию, рассчитывая на коррекцию цены. Если, цена опять делает резкий скачок в противоположном направлении, то просадка увеличится уже на 50-70%, и рано или поздно, произойдет ликвидация позиции и полная потеря депозита.
Инвестор обращается к трейдеру с просьбой прояснить ситуацию, но как говорится — взять с него уже больше нечего, кроме анализов. Трейдер предупреждал вас заранее, что торгует без стоп-лоссов, да еще и показывал красивую статистику в екселе.
Это всего лишь один пример, как можно легко потерять средства на доверительном управлении, не понимая стратегии трейдера и его подхода к управлению рисками.
В этой статье мы не ставили задачу рассказать о мошеннических схемах различных крипто фондов и откровенных лохотронов, в которые постоянно попадают крипто инвесторы. Это тема для отдельной статьи. Здесь же мы хотели показать, что рынок ДУ, с которым наша платформа сталкиваемся каждый день, выглядит, как дикий запад и требует внедрения строгих правил взаимодействия инвестора с трейдером или фондом. Только при правильном контроле и диверсификации рисков, а также полном исключении скама, крипто инвесторы могут получать хорошую долгосрочную прибыль.
Если Вам интересна эта тема, подписывайтесь на наши каналы, где мы рассказываем о доверительном управлении. Всем профитов!
Подписывайтесь на каналы AIVIA:
📌Подписывайтесь на наш Telegram канал https://t.me/pro_crypt0
Twitter: https://twitter.com/aivia_io
Facebook: https://www.facebook.com/aivia.io/