Беспредел на криптовалютных биржах

by Deep Trade

Криптовалютные биржи популярны, поскольку дают возможность выгодно обменивать цифровые монеты и торговать разными видами активов. На такие платформы приходит большое количество пользователей и у некоторых из них возникают неожиданные сложности.

Можно ли полностью доверять криптобиржам

Площадки для обмена и торговли цифровыми деньгами созданы определенными группами лиц. И если у бирж есть владельцы, то они могут оказать влияние на работу торговой платформы и даже закрыть ее по собственному желанию.

Таким крупным биржам, как Binance, закрываться невыгодно. У них большие обороты и предельно высокий заработок на комиссии. Но даже у массивных игроков на этом рынке могут возникнуть проблемы – различные сбои или внезапные изменения правил работы на бирже.

Например, в ноябре этого года верифицированные клиенты Binance столкнулись с проблемой – они не смогли вывести из платформы криптовалюту Dogecoin (Doge). В сети начали активно писать об этом сбое, и сотрудники биржи в итоге подтвердили факт нарушения работы системы.

По официальной версии, после проведения обновления программного обеспечения в системе были обнаружены проблемы с выводом Doge. На время, пока неполадки в работе Binance устранялись, все транзакции с этой криптовалютой были заблокированы.

Через несколько дней специалисты компании исправили проблему. Но в любом случае, для активных трейдеров ситуация была очень неприятной.

Нужно отметить, что это произошло на одной из самых популярных криптовалютных бирж в мире. Сейчас Binance является полноценной блокчейн-экосистемой. Токен этой биржи Binance Coin (BNB) стоит $593, а рыночная капитализация проекта составляет $99 млрд. То есть даже при таком уровне развития биржа допускает сбои. Однако неполадка была устранена в кратчайшие сроки. Поэтому авторитетность компании все же имеет важное значение с точки зрения безопасности средств клиентов.

В прошлом 2020 году с этой же монетой произошла проблема на платформе Bittrex. Тогда разработчики Dogecoin провели софтфорк. А биржа проявила халатность, и никак не подготовилась к этому событию. Когда ничего не подозревающие трейдеры выводили свои средства в этой криптовалюте, их транзакции «зависали в воздухе». Сотрудникам Bittrex пришлось решать проблему совместно с разработчиками Doge. В итоге средства пользователей были заморожены более чем на месяц.

Подобные ситуации описывали и клиенты других бирж. Бывали случаи, когда техподдержка не реагировала на претензии трейдеров и они теряли свои деньги.

Аналитик инвестиционной группы «Атон» Валентин Радионов утверждает, что сбои на криптовалютных биржах происходят часто. В большинстве случаев они приводят к временной остановке работы площадки. Для криптотрейдеров подобные ситуации опасны тем, что при открытых позициях они не смогут отреагировать на изменение рыночной ситуации, пока биржа «буксует».

Кража средств

Криптовалютные биржи – это не равно стабильность, поэтому работать с ними нужно аккуратно. Платформы с небольшим и средним оборотом иногда могут внезапно закрываться. Подобные примеры случались уже неоднократно.

В 2020 году свою работу прекратило больше площадок, чем в 2019. И в 2021 году уже опубликовано достаточно новостей о закрытии различных криптовалютных бирж. При таком сценарии обратно получить свои деньги может только часть клиентов. А иногда возврата средств нет совсем.

Учитывая подобные риски размещать основные свои криптосредства лучше на внешнем надежном кошельке. На биржи стоит заводить только те деньги, которые нужны для торговли или обмена.

Перед тем как перечислять средства, нужно внимательно изучить отзывы о выбранной платформе на разных сайтах. Некоторые биржи изначально задумывались в качестве инструмента для кражи средств:

·      В 2017 году в Южной Корее была разоблачена псевдобиржа, выдававшая себя за подразделение крупной торговой платформы. Площадка называлась BitKRX. Многие пользователи думали, что это часть проекта Exchange (KRX). Но это было не так. Мошенникам удалось привлечь немало средств от большого количества инвесторов. После, когда клиенты попытались воспользоваться приобретенными ВТС, у них ничего не получилось – все средства были украдены.

  • Похожая история произошла и с другой южнокорейской биржей Komid. Создатели этой площадки тоже изначально планировали привлечь как можно больше денег и после исчезнуть.
  • Весной 2021 года с деньгами клиентов сбежал владелец турецкой криптобиржи Thodex.
  • В этом же году похожая история произошла в ЮАР. Там стала популярной платформа Africrypt. Создатели этого проекта внезапно исчезли, забрав клиентские биткоины на сумму $2,3 млрд.

Вывод – площадки с низким уровнем сервиса могут обеспечить еще больше подобных проблем. Важно суметь обойти такие сервисы. Мошенничество в сети – это частое явление и беспечное отношение к такому риску будет ошибкой. И беспредел бирж – это не слухи, а реальные случаи, поэтому работать с такими площадками нужно грамотно.

Хакерские атаки

Далеко не все криптовалютные биржи обеспечивают высокий уровень защиты от хакеров. В итоге пользователи теряют свои деньги, а руководство площадок разводит руками.

По мнению специалистов «Лаборатории Касперского», мошенники будут забирать деньги пользователей все чаще. Обусловлена такая статистика приходом в криптосегмент большого количества людей, желающих заработать.

Проблема в том, что механизмы защиты старых и новых бирж часто не способны остановить опытных хакеров. Многие платформы довольствуются полумерами. В итоге люди теряют деньги, а биржи не компенсируют им потери.

Причем взломы могут происходить даже на децентрализованных биржах. Например, в августе 2021 года хакер сумел взломать защиту блокчейн-платформы Poly Network и вывел на разные кошельки криптовалюту на сумму в $611 млн. Это была самая крупная кража в истории децентрализованных финансов.

Чуть позже взломщик вернул деньги. В сети пишут, что он изначально ставил своей целью демонстрацию уязвимости системы децентрализованных площадок. Таким образом хакер хотел привлечь внимание к вопросу безопасности, с которой у многих бирж есть заметные проблемы.

Кражи поменьше такого резонанса не производят, но пользователи уже не получают свои деньги обратно. Пример менее масштабной хакерской атаки – это взлом криптовалютной биржи Liquid. Злоумышленники смогли вывести с кошельков $80 миллионов.

Руководство платформы предприняло меры для отслеживания и блокирования средств, но явного эффекта получить не удалось. Хакер начал активно переводить цифровые деньги на другие кошельки и платформы, разбивая их на небольшие части. Недоработали защиту руководители блокчейн-проекта, а потеряли деньги обычные пользователи.

Иногда атака на биржи может привести к их закрытию. Так случилось с российской криптобиржей Livecoin. Хакеры взломали платформу и искусственно повысили котировки разных криптовалют до максимальных значений. Например, стоимость ВТС на Livecoin достигла уровня $2 млн за монету. После атаки биржа объявила, что временно приостанавливает работу. Через месяц она закрылась.

В итоге все пользователи столкнулись с проблемой возврата своих средств. Основатели проекта обещали вернуть деньги своим клиентам. Но получить заблокированные на счетах биржи активы можно было только при условии оформления заявки до 17 марта 2021 года. Плюс требовалось предоставить детальные данные о себе. Те, кто не выполнили эти условия, потеряли свою криптовалюту.

Есть мнение, что хакерская атака в некоторых случаях является только видимостью вмешательства со стороны. При помощи такого инцидента небольшие и средние биржи могут забирать активы пользователей и не попадать в категорию мошенников.

Объявляется факт взлома, биржа останавливает работу, потом придумываются неудобные условия возврата оставшихся на балансе средств. Какой-то части клиентов для вида переводят их токены, но основной объем криптоактивов остается у основателей биржи. Вся вина при этом ложится на неизвестных хакеров, которые якобы взломали защиту.

В итоге криптовалютные биржи нельзя назвать безопасным местом для хранения средств. Заводить на эти площадки стоит те суммы, которые можно потерять.

Вот пример отзыва о взломе аккаунта на Bittrex (сайт BestChange).

У клиента были подключены все механизмы защиты, но злоумышленники смогли снять с его баланса криптовалюту. При этом биржа никак на отзыв не отреагировала. То есть потеря средств из-за взлома осталась проблемой самого пользователя.

Другой клиент этой же биржи тоже потерял свои средства. Помощи от службы технической поддержки получить не удалось.

Клиенты биржи CoinBase тоже предупреждают о риске кражи токенов.

Пользователь Михаил пишет, что внутри площадки производится подмена адреса кошелька при попытке вывести средства. В итоге монеты уходят на другой кошелек. Тут стоит отметить, что CoinBase – это одна из самых регулируемых бирж, которая находится в американской юрисдикции.

Работающие платформы нередко создают проблемы своим клиентам:

  • блокировка аккаунта;
  • запрет на вывод средств;
  • долгое зачисление на баланс переведенных монет;
  • некорректное исполнение сделки, влияющее на результат торговли.

Многие биржи устанавливают строгие алгоритмы проверки для выявления незаконных действий своих клиентов. Делается это под давлением регулирующих органов тех стран, в которых они зарегистрированы.

Проблема в том, что эти алгоритмы могут быть «сырыми». В результате блокируются счета и торговля пользователей, которые ничего не нарушали. При этом техподдержка нередко дает шаблонные ответы, не вникая в детали ситуации. В результате люди несут убытки, внезапно теряют доступ к своим средствам и не получают развернутых объяснений или компенсации.

Поэтому выбирая криптовалютную биржу, нужно всегда читать отзывы о ней на авторитетных ресурсах. Например, на сервисе BestChange собраны отзывы о большинстве биржи и обменников. Стоит также регулярно перечитывать тематические форумы и чаты в Телеграмме.

Некорректная работа платформы

На биржу многие пользователи идут с целью торговать различными цифровыми активами. Для криптотрейдеров важно, чтобы их ордера исполнялись быстро и точно. В противном случае вместо профита можно получить минус.

При этом с исполнением сделок до сих пор возникают проблемы у разных бирж, даже крупных.

Для примера можно взять Kraken. Авторитетная и крупная платформа, но на BestChange далеко не все отзывы о ней являются положительными.

Одна из претензий сводится к блокировке торговли из-за высокой нагрузки. Трейдеры часто теряют доступ к рынку в периоды сильной волатильности.

У другого клиента Poloniex просто заблокировали доступ к рынку и возможность выводить средства.

Тоже никаких предупреждений и попыток что-то выяснить – сразу блокировка. Опять же, у клиента могли быть открыты позиции, потеря доступа к которым может привести к ощутимым убыткам. Техподдержка просто сказала, что нужно ждать и пропала.

Проблемы с обменом криптовалюты возникли у клиента Р2Р-биржи LocalBitcoins. Пользователь перечислил монеты покупателю, но ожидаемую сумму в рублях не получил. Служба технической поддержки помочь не смогла.

Р2Р-биржи позиционируют себя, как обменные сервисы, гарантирующие качество сделки. Все процессы на таких платформах работают автоматически и контролируются специальным ПО.

Как оказалось, при рабочем программном обеспечении могут возникнуть проблемы с контрагентами. Те, кто должен продать рубли в обмен на криптовалюту, не пересылают фиатные деньги, хотя нужная сумма в ВТС была отправлена.

Это явное мошенничество и, по словам клиента, биржа LocalBitcoins не спешит решать данную проблему. Подобные риски есть и на других платформах такого типа. Р2Р-биржа не блокирует мошенников, выдающих себя за честных продавцов/покупателей. То есть любые злоумышленники могут выставить свои предложения о покупке или продаже, а биржа не станет их блокировать до проведения нечестной сделки. Только после.

В скрине видно, как техподдержка одной P2P-биржи объясняет пользователю, что он сам виноват в потере денег. Мол, нужно было обращать внимание на предупреждение. При этом они не определяют себя виновной стороной из-за того, что позволили действовать на своей платформе мошенникам.

Справедливости ради надо сказать, что, если пользователь проявил осторожность, он бы не потерял свои деньги.

На мониторинговом сайте МОФТ размещено предупреждение о высоком риске потери средств на площадке LocalBitcoins.

Мониторинг и отзывы позволяют выявить ключевые проблемы биржи и подобрать хороший вариант с учетом своих потребностей.

Блокировка аккаунтов

Один из клиентов биржи HitBTC получил уведомление о закрытии его аккаунта. При этом сам пользователь не может понять, что именно он нарушил. У трейдера на счету зависло 10 000 долларов, а биржа дает только шаблонные отписки. Минус такой политики в том, что клиента выбивают из колеи без развернутого объяснения причин. Ему даже не дают возможности исправить нарушения, если такие были.

Пользователь Юрий недоволен биржей CoinBase. По его словам, ему сначала заблокировали вывод средств, а потом временно отключили аккаунт. Служба поддержки на попытки связаться не отвечает.

На криптовалютной бирже Битрикс тоже есть проблемы с отключением аккаунтов. Об этом пишет пользователь Максим. Он работал на этой площадке несколько лет, но его аккаунт внезапно заблокировали. Максим пытался исправить ситуацию, предоставил необходимые документы, но служба техподдержки ограничилась шаблонными ответами, не решив проблему.

Нужно отметить, что под отзывом Максима разместил сообщение администратор сайта BestChange.ru. На просьбу дать качественную обратную связь ответа не последовало.

Как можно заметить, биржи могут просто игнорировать проблемы пользователей, связанные с их личными средствами. На разных площадках техподдержка может отвечать шаблонными сообщениями или просто уходить в тишину. Так бывает не всегда, но к подобным ситуациям нужно быть готовым.

Еще один клиент биржи Bitrex пишет о том, что не может зайти в свой аккаунт. Все что получил на свой запрос пользователь – ответы бота, никак не решающие проблему.

Клиент биржи YoBit пишет, что он пополнил счет, после чего кошелек завис в статусе тех работы. При этом служба поддержки на сообщения не реагирует.

Проблемы с входом в аккаунт возникли у клиента Р2Р-биржи LocalBitcoins. Система перестала принимать рабочий логин и пароль. Пользователь выполнил замену пароля. Все прошло успешно, но через день снова возникла та же проблема. На письма с вопросами о проблеме входа в аккаунт техническая поддержка биржи не ответила.

Еще один негативный отзыв о LocalBitcoins указывает на проблему с верификацией, которая появляется у пользователей с ВТС на балансе. Клиент биржи делает предположение, что площадка использует внезапные сложности с подтверждением личности для присвоения биткоинов. На балансе они остаются, но без рабочей верификации вывести их нельзя.

Также клиент обращает внимание на падение объемов торговли. Проблемная верификация не нравится многим пользователям, и они уходят на другие площадки. Итогом является снижение запасов криптовалют на бирже. В отзыве упоминаются и частые блокировки аккаунтов.

Клиент биржи Bittrex жалуется на отключение доступа к своему личному кабинету. На балансе этого пользователя было 0,1 BTC. Попытка связаться с техподдержкой не дала результата.

При возникновении подобных ситуаций нужно сразу писать отзывы на популярных ресурсах мониторинга. Привлечение внимания к бирже может дать нужный эффект.

Проблемы с выводом

Есть площадки, которые придумывают разные причины для блокировки вывода средств. Цель таких действий - как можно дольше удерживать цифровые активы в обращении. В итоге многие пользователи на разных биржах сталкиваются с неожиданными сложностями на этапе вывода средств.

Подобные ситуации возникают, например, на бирже Bittrex. Клиент этого сервиса пишет, что 3 недели ждет вывода своих средств. При этом курс монет, которые он должен получить на кошелек, на момент публикации отзыва упал на 50%. Разумеется, подобные потери никто компенсировать не будет. Биржи делают так, как удобно им, полностью игнорируя ущерб, который несут их клиенты.

На платформе Kraken тоже есть проблемы. Пользователь Максим пишет, что не может вывести деньги с этой площадки. Служба поддержки обещает, что деньги поступят, но ситуация не меняется.

Проблемы с выводом денег возникли у клиентов Р2Р-биржи Paxful. Пользователь Дмитрий Гордеев пишет, что не может забрать свои деньги в течение 11 месяцев. Развернутого ответа служба технической поддержки не дала.

Отзывы об отдельных биржах являются примером того, что может случиться на любой криптовалютной платформе, обеспечивающей обмен и торговлю цифровыми активами.

На сайте BestChange.ru можно увидеть отзывы, в которых предлагается помощь по выводу заблокированных средств. Сам факт такого предложения указывает на частые случаи проблемного вывода криптовалюты с разных платформ.

Даже самые известные площадки не всегда работают корректно и не спешат защищать пользователей от мошенников. Это значит, что полностью доверять биржам нельзя. Нужно всегда быть готовым к возможным сложностям и отталкиваясь от этого выстраивать стратегию работы с сервисом. В противном случае можно накопить на отдельной бирже крупную сумму, а после столкнуться с блокировкой вывода или отключением аккаунта.

Telegram: https://t.me/deeptrd
My trade: https://app.aivia.io/ranking/136?a=VA9GZqD97a