А я точно Инвестор?

В этой статье мы постараемся раскрыть все страхи и заблуждения обычного инвестора — обывателя, который готов инвестировать небольшие суммы в доверительное управление.

Зеленые циферки на экране! Класс! Инвестирую!

Именно так большинство непрофессиональных инвесторов принимают инвестиционное решение. И это неспроста. В советском союзе и на постсоветском пространстве никто не обучал людей грамотно инвестировать свои сбережения. А полнейшее отсутствие регуляций и назойливая реклама форекс кухонь превратили индустрию инвестиций и доверительного управления в один большой скам.

На сегодняшний день все познания среднестатистического инвестора заключаются в двух вещах: можно отнести деньги в банк и положить на депозит; можно купить квартиру и сдать в аренду. Таких знаний явно недостаточно для того, чтобы передать средства в доверительное управление на фондовый или криптовалютный рынок.

Давайте разберемся, на что же надо обратить внимание.

В первую очередь инвестору нужна настоящая живая статистика трейдерского счета и показатель актуальной нереализованной прибыли (unrealized PnL).

Эти данные нужны не только с торгового счета трейдера, но и со всех счетов, которые находятся или находились в управлении.

Вы подумаете, что это невозможно, и никто не захочет показывать такую статистику. И вы будете правы, такую статистику вы не найдете нигде, кроме платформы AIVIA.

Итак, на что нужно обратить внимание:

Личные средства трейдера

Обращайте внимание, сколько средств находится на трейдерском счете и сколько на счете у инвестора. На наш взгляд идеальный вариант — это максимальное соотношение 1:5. То есть, если у трейдера 1 BTC личных средств, то каждый инвесторский счет не должен превышать 5 BTC.

У трейдера есть убыточные месяцы

Это больше положительный, чем отрицательный фактор. В данном случае важно посмотреть на всю статистику трейдера за один или два года, и понять соотношение минусовых месяцев к плюсовым. Если минусовые месяцы, в среднем, в два, три раза меньше по убытку, чем прибыль в другие месяцы, то трейдер придерживается своего риск менеджмента и умеет грамотно фиксировать убытки. Даже, если прибыль к убытку в какой-то месяц получилась один к одному, то это тоже неплохой результат.

Но если вы видите статистику где, трейдер делает в среднем 10% в месяц, и в какой-то месяц он сделал -50%, то в этом случае нужно быть максимально осторожным, так как такой трейдер в 99% случаев усредняет свои позиции и не фиксирует мелкие убытки. Его стратегия будет работать лишь до момента безоткатного движения цены и может грозить инвестору потерей всего депозита. Если вы используете нашу платформу, то риск составит не более, чем процент просадки, которую трейдер указал в своем профиле.

Манипуляции со статистикой

Многие трейдеры пользуются различными мониторинговыми сервисами, где казалось бы невозможно подделать статистику, ведь она подтягивается напрямую с биржи. Но, к сожалению, не все сервисы используют защиты от накруток. Самый простой вариант накрутки —  когда трейдер на копеечном счете в 5-10 долларов накручивает позитивную статистику, ничем не рискуя, и потом пополняет счет на приличную сумму. Многие сервисы будут показывать огромную прибыль по отношению к большому депозиту, что будет казаться для инвестора очень привлекательной возможностью. Мы же используем в данном случае формулу усреднения, чтобы блокировать подобные манипуляции, но хотим предостеречь инвесторов, что такие случаи встречаются на других сервисах.

Просадка

Это один из важнейших показателей торговли трейдера. По просадке можно судить о том, какой стратегии придерживается трейдер. Наиболее рискованными считаются стратегии, которые работают на усреднение позиции, такие стратегии часто приводят к потере депозита на безоткатном движении цены. Обращайте внимание на заявленные трейдером просадки. Сравнивайте просадки на счетах инвесторов с заявленной просадкой трейдера.

Разная статистика на счете трейдера и на инвесторских счетах

Зачастую мы наблюдаем такую картину, когда статистика на трейдерском счете сильно отличается от того, что происходит на инвесторских счетах. Здесь может быть две причины. Первая причина — инвестор подключился позже, и торговля на его счете началась с момента первого возможного входа в рынок. В этом случае все в порядке, и беспокоиться не о чем. Но если вы видите, что трейдер на своем счете показал доходность за месяц +20%, а у инвесторов зафиксировал убыток, то тут уже есть вопросы к трейдеру. Мы выявляем такую активность и всегда стараемся разобраться в чем дело. Нужно также отметить ради справедливости, что многие инвесторы, по неопытности, сами фиксируют убытки на своих счетах, при том, что трейдер не нарушал заявленную стратегию. Но это единичные случаи. Если вы массово наблюдаете сильное расхождение в статистике, то нужно относиться к такому поведению трейдера крайне подозрительно.

На самом деле существует много других параметров, на которые нужно обращать внимание, но чтобы не делать эту статью очень длинной, мы сделаем целый цикл подобных публикаций.

Давайте обобщим то, на что нужно обратить внимание при передаче ваших средств в доверительное управление:

— Личные средства трейдера и их соотношение к инвесторским средствам

— Убыточные месяцы — это хорошо, если соблюдается риск менеджмент

— Манипуляции со статистикой, если вы не используете платформу AIVIA

— Просадка на счетах инвесторов должна быть в рамках заявленной

— Соответствие статистики трейдера и статистики инвестора

— Диверсификация портфеля на нескольких трейдеров с разными стратегиями

— Не паниковать, самовольно не фиксировать убытки на счетах в рамках стратегии

— Инвестировать минимум на год и оценивать годовой итог доходности

Мы убеждены, что если вы будете соблюдать эти рекомендации, ваш инвестиционный портфель будет приносить вам хороший доход. Всем профитов!

Подписывайтесь на каналы AIVIA:

📌Подписывайтесь на наш Telegram канал https://t.me/pro_crypt0
Twitter: https://twitter.com/aivia_io
Facebook: https://www.facebook.com/aivia.io/